AML

• Zasady aktualizacji danych osobowych w ramach Wspólnego Rejestru Małżeńskiego (WRM)

W przypadku Wspólnego Rejestru Małżeńskiego, każdy z małżonków jest uczestnikiem funduszu i może aktualizować tylko własne dane osobowe. To oznacza, że żona nie może aktualizować danych osobowych swojego męża i w drugą stronę - mąż nie może aktualizować danych osobowych swojej żony. Każdy z nich ma zatem możliwość aktualizacji danych osobowych dotyczących wyłącznie swojej osoby.

Oboje małżonkowie mogą zaktualizować swoje dane osobowe:

1.  podczas wizyty w naszej siedzibie, lub
2. za pośrednictwem dystrybutora, którego wskazaliśmy w liście.
    

Każdy z małżonków może również zaktualizować swoje dane osobiście w innym, wygodnym dla siebie terminie.

Jeśli masz pewność, że Twoje dane osobowe w naszych funduszach są aktualne i poprawne, nie musisz przychodzić osobiście do naszej siedziby
i ponownie ich aktualizować.

Oświadczenia dotyczące AML, np. źródło pochodzenia Twoich środków, które inwestujesz w naszych funduszach, albo czy zajmujesz eksponowane stanowisko polityczne, możesz złożyć w sposób, który opisaliśmy w liście lub e-mailu, który do Ciebie wysłaliśmy.

•  Wzór poprawnie wypełnionego formularza dla uczestnika - osoby fizycznej: Wspólny Rejestr Małżeński i Rejestr indywidualny – na co trzeba zwrócić uwagę

Prawidłowe wypełnienie przez Ciebie formularzy, które dołączyliśmy do listu lub e-maila, pozwoli nam sprawnie zapisać na Twoim uczestnictwie złożone przez Ciebie oświadczenia w zakresie AML.

Wzór formularzy możesz pobrać, klikając w poniższy link. Na dole omawiamy również najważniejsze sekcje w formularzu dla uczestnika będącego osobą fizyczną.

Wzór - Formularz dla uczestnika - osoba fizyczna: Rejestr Indywidualny
Wzór - Formularz dla uczestnika - osoba fizyczna: Wspólny Rejestr Małżeński (WRM)
Wzór - Formularz dla uczestnika - osoba fizyczna: Rejestr Indywidualny, inna osoba jako beneficjent rzeczywisty (Uwaga! Potrzebny dodatkowy druk „Beneficjent rzeczywisty”)

DRUK „FORMULARZ DLA UCZESTNIKA – OSOBA FIZYCZNA” – JAK WYPEŁNIĆ FORMULARZ W PAPIEROWEJ I ELEKTRONICZNEJ FORMIE

Nagłówek

• DATA – data wypełnienia formularza.
• REJESTR INDYWIDUALNY ALBO WSPÓLNY REJESTR MAŁŻEŃSKI (WRM) – wybierz rodzaj rejestru, jaki masz otwarty w naszych funduszach inwestycyjnych. Zaznacz „X” właściwą opcję. Możesz zaznaczyć tylko jedną opcję. Jeśli posiadasz rejestr indywidualny oraz dodatkowo prowadzisz rejestr wspólnie z małżonkiem, wypełnij osobny formularz dla każdego z nich.

Sekcja nr 1 „Dane Uczestnika”

• DANE UCZESTNIKA – imię i nazwisko oraz numer PESEL (lub data urodzenia, w przypadku braku numeru PESEL) uczestnika, czyli osoby na rzecz której jest otwarte uczestnictwo w funduszach zarządzanych przez Goldman Sachs TFI. W przypadku WRM nie ma znaczenia, dane którego małżonka wpiszesz jako pierwsze.
• NUMER UCZESTNIKA – indywidualny identyfikator, nadany przy otwarciu pierwszego rejestru w funduszach zarządzanych przez Goldman Sachs TFI. Znajdziesz go na dowolnym potwierdzeniu transakcji, np. nabycia albo odkupienia jednostek uczestnictwa.

Sekcja nr 2 i 3 „Dane”

• DANE: imię i nazwisko oraz numer PESEL (lub data urodzenia w przypadku numeru PESEL):

a) Współmałżonka - w przypadku WRM, albo
b) przedstawiciela ustawowego - w przypadku uczestnictwa prowadzonego na rzecz osoby małoletniej lub częściowo albo całkowicie ubezwłasnowolnionej.

Sekcja nr 4 „Informacje o Kliencie i formularze dodatkowe”

• ŹRÓDŁO POCHODZENIA ŚRODKÓW – określ, skąd pochodzą Twoje pieniądze, które inwestujesz w naszych funduszach – możesz zaznaczyć więcej niż jedną opcję, np. jeśli pobierasz rentę albo emeryturę, zaznacz opcję „wynagrodzenie za pracę”.
• BENEFICJENT RZECZYWISTY – określ, kto sprawuje kontrolę nad uczestnikiem. Zaznacz „X” właściwą opcję. Beneficjent rzeczywisty sprawuje kontrolę nad swoimi środkami lub innej osoby, np. małoletniej.

Zazwyczaj, w przypadku Rejestru Indywidualnego, beneficjentem rzeczywistym jest sam uczestnik, który inwestuje własne pieniądze.
W przypadku WRM, beneficjentem rzeczywistym są małżonkowie, ponieważ inwestowane środki w funduszach stanowią współwłasność obu małżonków.

Nie ma jednak reguły bez wyjątku.

Może zdarzyć się, że beneficjentem rzeczywistym będzie inna niż uczestnik osoba.

Na przykład, jeśli uczestnikiem funduszu lub funduszy jest osoba małoletnia albo ubezwłasnowolniona – w części lub w całości, beneficjentem rzeczywistym jest osoba, która sprawuje opiekę prawną nad uczestnikiem, np. jego rodzic albo kurator. Taka osoba bowiem podejmuje faktyczne decyzje odnośnie inwestycji w imieniu osoby małoletniej albo ubezwłasnowolnionej.

W takiej sytuacji w „Formularzu dla uczestnika – osoba fizyczna”, w części „Beneficjent rzeczywisty” zaznacz „X” opcję „Inna osoba jest beneficjentem rzeczywistym”. Pamiętaj, żeby wypełnić dodatkowy druk „Beneficjent rzeczywisty” i podać w nim dane osoby, która jest opiekunem prawnym uczestnika.

Jeśli środki wpłacone do funduszy są Twoją własnością i posiadasz pełne prawo do dysponowania nimi, oznacza to, że to Ty jesteś beneficjentem rzeczywistym „dla siebie samego”. Nikt poza Tobą nie decyduje o gospodarowaniu tymi środkami i to Ty jesteś odbiorcą korzyści płynących
z inwestycji.

W takiej sytuacji w „Formularzu dla uczestnika – osoba fizyczna”, w części „Beneficjent rzeczywisty” zaznacz „X” opcję „Jestem beneficjentem rzeczywistym”. Nie musisz już wtedy wypełniać dodatkowego formularza „Beneficjent rzeczywisty”. Dotyczy to zarówno rejestru indywidualnego, jak i WRM.

Szczegółową definicję beneficjenta rzeczywistego znajdziesz w formularzu, który dołączyliśmy do listu oraz w słowniczku na dole tej strony.

• OŚWIADCZENIE DOTYCZĄCE PEP – czyli osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne. Określ, czy zajmujesz ważne funkcje
  w państwie, albo czy jesteś członkiem rodziny takiej osoby lub jej bliskim współpracownikiem. Zaznacz „X” właściwą opcję.

Jeśli jesteś PEP, musisz dodatkowo podać źródło pochodzenia całego Twojego majątku, który posiadasz (możesz zaznaczyć więcej niż jedną opcję).


Szczegółową definicję PEP znajdziesz w formularzu, który dołączyliśmy do listu oraz w słowniczku na dole tej strony.

Sekcja 5 „Oświadczenia”

• OŚWIADCZENIA I PODPISY – zapoznaj się z treścią oświadczeń. Złóż swój podpis na dole formularza, w miejscu na podpis (y). Formularz możesz podpisać w sposób tradycyjny albo elektronicznie - podpisem kwalifikowanym lub zaufanym.

Twoje dane osobowe i kontaktowe to ważna sprawa. Warto, aby zawsze były aktualne. Obowiązek posiadania Twoich aktualnych danych, jak również aktualnych danych wszystkich naszych uczestników, nakłada na nas Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Posiadanie aktualnych danych to zatem Twój i nasz obowiązek.

Od czasu do czasu będziemy więc wysyłać do Ciebie przypomnienia i prośby o aktualizację swoich danych.

Dzięki temu:

• Ty będziesz zawsze otrzymywać od nas korespondencję ze swoimi aktualnymi danymi, i co najważniejsze – na właściwy adres do korespondencji albo adres
  e-mail,
• my będziemy mogli szybciej skontaktować się z Tobą w ważnych sprawach i wypełniać obowiązki, które nakłada na nas prawo.

Jeśli Twoje dane osobowe (np. nazwisko, dane dokumentu tożsamości) i adresowe (np. adres korespondencyjny, numer telefonu albo adres e-mail), które posiadamy są aktualne, nie musisz ponownie ich aktualizować.

Ale gdy wymienisz swój dokument tożsamości na nowy, zmienisz numer telefonu, adres e- mail lub adres do korespondencji – pamiętaj, aby od razu nas o tym poinformować.

Swoje dane możesz zaktualizować, np. podczas wizyty w naszej siedzibie lub za pośrednictwem dystrybutora, u którego otworzyłeś lub otworzyłaś swoje uczestnictwo w naszych funduszach inwestycyjnych.

Jeśli masz wątpliwości, skontaktuj się z nami. Powiemy Ci, w jaki sposób możesz zaktualizować swoje dane w naszych funduszach inwestycyjnych.

Prosimy o kontakt:

• mailowy – na adres e-mail: kontakt@nntfi.pl,
• telefoniczny – (+48) 801 690 555 lub (+48) 22 541 75 11, od poniedziałku do piątku: 8:00 – 20:00, w soboty: 9:00 – 14:00 (koszt połączenia zgodny ze stawkami operatora).

Dziękujemy, jeśli złożyłeś lub złożyłaś brakujące oświadczenia, o które prosiliśmy Cię w liście. Dzięki Tobie będziemy mogli wypełnić obowiązki, które nakłada na nas ustawa AML.

Informacje, które od Ciebie dostaliśmy, zapiszemy na Twoich rejestrach w funduszach inwestycyjnych Goldman Sachs otwartych za pośrednictwem dystrybutora, u którego otworzyłeś lub otworzyłaś swoje uczestnictwo. Pojawią się one na Twoim uczestnictwie w ciągu kilku dni roboczych.

Pamiętaj, aby zawsze na bieżąco aktualizować swoje dane. Dlaczego?

• Pozwoli to nam na realizację w terminie składanych przez Ciebie dyspozycji w naszych funduszach.
• Szybciej skontaktujemy się z Tobą w ważnych sprawach.

• Źródło pochodzenia środków

Źródło pochodzenia środków określa skąd pochodzą pieniądze, które inwestujesz w naszych funduszach. Może to być np. Twoje wynagrodzenie za pracę, albo dochód, który uzyskujesz z prowadzonej przez siebie działalności gospodarczej.

Przykład: Jeśli pracujesz na etacie oraz dodatkowo osiągasz dochód z działalności gospodarczej, np. prowadzisz sklep i co jakiś czas inwestujesz w naszych funduszach część swojego wynagrodzenia, źródłem pochodzenia Twoich środków będzie wynagrodzenie za pracę oraz dochód
z działalności gospodarczej.

W formularzu, który do Ciebie wysłaliśmy, możesz wskazać więcej niż jedno źródło pochodzenia środków.

Każdy uczestnik musi wskazać źródło pochodzenia swoich środków. A jeśli oświadczy, że jest PEP – czyli osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne, musi dodatkowo wskazać, co jest źródłem jego majątku.
 

• Źródło pochodzenia majątku

Źródło pochodzenia majątku określa skąd pochodzi cały Twój majątek, czyli wszystkie aktywa, które posiadasz, np. nieruchomości, samochód albo inwestycje w funduszach inwestycyjnych, czy pieniądze na koncie w banku. Innymi słowy powinieneś lub powinnaś określić, jakie jest źródło dochodów, dzięki którym udało Ci się zgromadzić swój majątek.

Przykład: Jeśli kupiłeś lub kupiłaś nieruchomość za pieniądze wygrane na loterii, źródłem pochodzenia Twojego majątku jest wygrana losowa.

Jeśli zgromadziłeś lub zgromadziłaś cały swój majątek dzięki pracy na tzw. etacie albo kupiłeś lub kupiłaś samochód za pieniądze odłożone
z wynagrodzenia, źródłem pochodzenia majątku jest wynagrodzenie za pracę.

Źródło pochodzenia majątku musisz wskazać, gdy jesteś PEP’em, bo z taką aktywnością (tj. zajmowaniem eksponowanego stanowiska politycznego) przepisy prawa wiążą ryzyko uwikłania w proces prania „brudnych” pieniędzy, niż w przypadku innych osób, które nie są PEP’em. Podobne konsekwencje prawo wiąże z osobą powiązaną z państwem trzecim wysokiego ryzyka (lista takich państw jest ustalana przez Komisję Europejska).

Mogą również wystąpić inne sytuacje, w których poprosimy Cię o wskazanie źródła pochodzenia majątku.

Może to nastąpić wtedy, gdy uznamy, że informacje, które posiadamy o kliencie, nie są wystarczające, żeby wypełnić wymogi prawne. Takie dodatkowe badanie źródła pochodzenia majątku ma nam pomóc działać w zgodzie z prawem.

W tym przypadku zaznacz „X” opcję ”darowizna”.

Rodzice mają obowiązek łożenia na wychowanie swoich dzieci. Inwestowanie jednak na przyszłość, zwłaszcza w instrumenty finansowe
o charakterze inwestycyjnym, nie jest standardowym warunkiem wychowawczym. Można zatem ten rodzaj świadczenia zaklasyfikować jako darowiznę, czyli przysporzenie do budowanego majątku takiej osoby małoletniej.

Katalog, który w naszych funduszach inwestycyjnych określa źródło pochodzenia środków oraz źródło pochodzenia majątku jest zamknięty.

W obu tych przypadkach możesz podać więcej niż jedną kategorię spośród wskazanych poniżej:

1. wynagrodzenie za pracę
2. wolny zawód
3. dochody z majątku
4. kredyt
5. wygrana losowa
6. spadek
7. darowizna
8. działalność gospodarcza

Jeśli na powyższej liście nie znajdujesz odpowiedzi, która odnosi się do Twojej osobistej sytuacji życiowej lub zawodowej, postaraj się ją obiektywnie ocenić i wskazać najbardziej zbliżoną kategorię.

Przykład: Zyski z funduszy inwestycyjnych czy jakiekolwiek inne zyski pochodzące z lokowanego kapitału (np. zyski z lokat, z wynajmu mieszkania, zyski z udzielanych prywatnie pożyczek, czy z inwestycji w krypto waluty etc.) są dochodami z majątku.

Jeśli pobierasz rentę albo emeryturę – źródłem pochodzenia środków jest wynagrodzenie za pracę.

To zależy. Przede wszystkim od tego, u ilu dystrybutorów masz fundusze otwarte przed 1 marca 2018 roku. Musimy zebrać brakujące informacje i oświadczenia dotyczące każdego aktywnego uczestnictwa, które masz w naszych funduszach. Dlatego poprosimy, abyś uzupełnił lub uzupełniła informacje w każdym otwartym uczestnictwie, u każdego dystrybutora.

Przykład

Przed 1 marca 2018 roku otworzyłeś lub otworzyłaś dwa uczestnictwa w naszych funduszach inwestycyjnych za pośrednictwem dystrybutora A
i trzy za pośrednictwem dystrybutora B. Masz więc pięć numerów uczestnika. Te wszystkie pięć uczestnictw wciąż masz aktywne, ale nie aktualizowałeś lub nie aktualizowałaś w nich swoich danych i nie składałeś lub nie składałaś oświadczeń, których wymaga ustawa AML. Dlatego poprosimy Cię, abyś to zrobił lub zrobiła. Będziesz musiał lub musiała wypełnić dokumenty do każdego z tych pięciu uczestnictw. Dlaczego? Ponieważ Twoim numerem identyfikacyjnym jest numer uczestnika. A indywidualnych numerów uczestnika masz pięć.

Jeśli uzupełnisz wszystkie brakujące oświadczenia dotyczące każdego Twojego uczestnictwa w naszych funduszach, nie będziemy prosić Cię już o ich ponowne złożenie. Kontaktujemy się wyłącznie z tymi klientami, którzy nie złożyli wcześniej oświadczeń, których wymaga prawo.